Ad captandum vulgus
И пусть менты в досаде бьют ушами по щекам
И дома смотрят мультики в системе пал/секам,
Не с их мозгами просчитать подобные ходы,
Не должен умный вор сидеть и нет такой тюрьмы.
Тема скама почему-то вам хорошо заходит. Почему бы не написать о ещё одном методе современного мошенничества, тоже хитром и плохо поддающимся раскрытию компетентными органами.
Если на unsplash ввести в поиск запрос scam, первым делом отображаются изображения Биткоина. В этом посте будем говорить о криптовалютах.
Рассматриваемая схема абсолютно легальна из-за слабости законодательного регулирования криптовалют. Чиновники не могут толком осилить закон о майнинге, до понимания схем с мемкоинами, им ещё очень и очень далеко.
Теория и тонкости
Основная ценность криптовалют в их ютилити. То есть, полезности. Например, вы можете купить токен Манчестер Юнайтед и это даст вам возможность покупать билеты на матчи манкунианцев по льготным ценам. Или уникальный мерч. Чем более полезна криптовалюта, тем выше на неё спрос.
Мемкоины обеспечиваются иначе. За ними не стоит никаких привилегий, никаких полезных плюшек. Комьюнити считает создателя коина крутым, верит в него. Создатель поддерживает эту веру.
Создать мемкоин очень просто. Для этого достаточно придумать название, логотип и суммарное количество коинов.
Существует ряд площадок, через которые можно запустить мемкоин с помощью фэйр лаунча.
Вы заявляете о создании токена, даете адрес его контракта, а люди закидывают туда свои деньги в другой криптовалюте (это может быть $TON, $SOL, $TRX, в зависимости от того, в каком блокчейне создается токен). Затем они получают количество токенов пропорционально тому, сколько закинули денег.
То есть, на создание, скажем, Бычкоина (крутое название же!) мне понадобится минут десять.
Каждый месяц создаётся порядка 5000 мемкоинов, большинство которых не имеет никакой ценности и не представляет никакого интереса.
С юридической точки зрения, мемкоин — ничто. Даже пуговица с костюма Баффетта более реальна и обеспечена. Это не акция, не облигация, не деньги в привычном понимании. Ценность мемкоину даёт его аудитория.
А у кого сейчас есть аудитория? У блогеров. И зачастую эта аудитория весьма доверчива и лояльна своему кумиру.
Процесс запуска
Как я писал выше, запустить мемкоин очень просто.
- Генерите название, логотип и общий объем токенов;
- Созданный мемкоин появляется в блокчейне, у него появляется адрес;
- Делаете начальное обеспечение мемкоина. Если простыми словами, вливаете в него некую сумму собственных денег;
- Рекламируете мемкоин на своём канале;
- Как только токен доходит до определенной капитализации (это цена токена, умноженная на их общее количество. Проще говоря — общая стоимость всех токенов в обращении), он автоматически получает листинг на децентрализованных торговых площадках (DEX – Decentralized Exchange). С этого момента данный токен можно покупать/продавать на данных площадках;
- Дальнейший курс мемкоина будет зависеть от того, насколько интенсивно его торгуют. Покупают — курс растёт. Продают — курс падает.
Более-менее разобрались с технологией, переходим к разбору самой мошеннической схемы.
Суть мошенничества с мемкоинами
За модными блокчейнами и смарт-контрактами скрывается старая-добрая пирамида. Вложившиеся с мемкоин на ранних этапах, могут заработать, продавая клиентам, которые купят его позже и значительно дороже. Вложившиеся на поздних этапах, навсегда останутся в минусе.
Блогер и организатор схемы покупает мемкоин в самом-самом начале сам у себя по самой низкой цене, а затем, используя манипуляции с аудиторией, развивает к мемкоину интерес и провоцирует рост цены. Блогер рассказывает, что творит историю, клиенту покупают монету за всё более и более растущую цену.
В целом, не слишком сложно. Давайте разберём на примере.
Конкретный пример
Блогер с огромной аудиторией на Твиче и Ютубе объявляет о создании собственного мемкоина.
Блогер открывает пресейл на мемкоин, предварительно купив его на 40 000 $.
В ответ на вопросы аудитории, он отвечает: «это закупался не я, это кто-то снайпил (отслеживал) мой кошелек и, когда я провел тестовую транзакцию на контракт монеты, кто-то закинул туда 40 тысяч долларов и успел купить монету первым».
Для человека не в теме, звучит вполне правдоподобно. Существуют же люди, настолько любящие риск, что готовы отправить 4 млн. руб. на чёрт знает чей кошелёк, правда?
Затем, продолжая подогревать к теме интерес, блогер начинает продавать мемкоин, в общей сложности, продав его на 2,7 млн. $
Затем курс монеты начинает падать, люди начинают её продавать, курс падает в 35 раз до мусорного.
Блогер забирает 2,7 млн. $, также в плюсе оказываются самые проворные пользователи, оказавшиеся на вершине пирамиды.
Как не стать жертвой мемкоин-скама
Самое простое правило — не вестись на искусственно разгоняемый хайп. Но что делать, если не лезть в криптовалюту вы не можете? Какие могут быть меры предосторожности?
Мониторьте ликвидность
Создатель валюты внезапно выводит деньги или ликвидные пулы резко сокращаются — это явный сигнал готовящегося «выхода».
Следите за изменениями в ликвидности. Обращайте внимание на неестественное движение цены — реальные рынки не могут быть статичными при высоком объеме торговли.
Анализируйте распределение монет по кошелькам
Если токены распределяются централизованно — похоже, это описанная в статье схема. Если несколько кошельков контролируют большую часть токенов, вероятно, вами манипулируют и вы где-то в первой половине схемы.
Будьте осторожны с новыми листингами
Если новый токен мгновенно попадает в топ Dexscreener, без предварительной информации о проекте, это сигнал о возможном скаме. Такие токены быстро появляются и так же быстро исчезают, оставляя инвесторов с пустыми кошельками.
Но это более примитивный подход. В классической схеме с мемкоинами, хайп всё же нагнетается достаточно серьёзно.
Проверяйте активность сообщества
Прочтите статью на VC о том, как мошенник продвигал мемкоины, используя сеть аккаунтов в твиттере.
Не доверяйте поверхностным метрикам
Количество держателей и объем торговли легко подделать. Не ограничивайтесь этим при анализе. Проверяйте код проекта, команду разработчиков и их прозрачность.
Выводы
Казино всегда в выигрыше. Ваш любимый блогер не имеет цели сделать вас богаче, ему на вас плевать. Он хочет сделать богаче себя, по возможности, избежав визита налоговой. В казино хотя бы приятный интерьер и бесплатный алкоголь, от этого можно получить хотя бы минимальное удовольствие.
Институт репутации? От блогера отвернётся вся аудитория? Моргенштерн (запустил и уже укатал в ноль несколько мемкоинов) и Ивангай (ограничился созданием собственной криптовалюты) не потеряли в аудитории ничуть.
И, повторюсь, наказать за эти манипуляции, по крайней мере в РФ, пока невозможно.
